Conocer la situación financiera actual de tu empresa o negocio te ayuda a saber en que posición te encuentras y hacia qué camino te han llevado las decisiones del pasado. Revisar números, contratos y estrategias abre el panorama para que un futuro se obtengan mejores resultados. Toda esta información se puede conocer a través de un análisis financiero.
Algunos de los principales objetivos que tiene el análisis financiero es saber si se tiene estabilidad, rentabilidad, solvencia y liquidez dentro de la empresa. Estos puntos son clave y brindan las oportunidades necesarias para crecer o tomar el tiempo suficiente y plantear alguna inversión a futuro.
El análisis financiero es una herramienta que sirve para factores internos o externo de la empresa: En lo interno puede ayudar a revisar la gestión de la empresa, oportunidades y evitar la menor cantidad de riesgos; Y los externos brindan información a posibles inversionistas quienes, gracias al ver las finanzas, pueden determinar si invierten o no, así como también lo pueden ver los proveedores, reguladores, y autoridades. La contabilidad de la empresa es clave por la información que contienen y el orden que tiene la empresa.
Otro dato necesario es el estado de resultados, quien muestra la rentabilidad y el flujo que se tiene para futuros negocios. El estado de resultados engloba lo siguiente:
. margen de utilidad bruta
. margen de utilidad operativa
. crecimiento de ingresos
. margen de beneficio neto
. concentración de ingresos
. ingresos por empleado
La hoja de balance desglosa detalladamente los activos y pasivos que se tiene, así como la forma en la que se realizaron estas operaciones, ya sea en línea o con una tarjeta física. El estado de flujo de efectivo también es clave y se puede medir con softwares u hojas de Excel. Estas muestren la rotación del efectivo, rotación de inventario, rotación total de activos y rotación de activos netos.
Estos son algunas de las bases que se tiene para crear un análisis financiero. Toma en cuenta que depende el tamaño de la empresa es tipo de análisis que debes hacer y los requisitos que necesitas brindar a tu asesor.